金融投资欺诈防范，你必须掌握的实用技巧！

在非正式的财务管理公司工作时要谨慎。做推销员也是有风险的！

根据《最高人民法院 最高人民检察院 公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》，协助他人非法集资吸收公众资金，从中收取代理费、利益、回扣费、提成、提成等费用，构成非法集资共同犯罪的，依法追究刑事责任。

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“外汇融资”是可靠的投资渠道吗？

目前国内有大量平台打着“外汇交易”的旗号进行融资分红，都是不靠谱的！

近年来，外汇理财平台崩溃、逃跑、突然关闭或被定性为传销诈骗等事件屡见不鲜。主要有四种风险：

第一类是涉嫌造假的营业执照。一些外汇理财平台为了吸引投资者，往往会自称受权威机构监管，或自称有授权。近日，某公司自称是“英国FCA认可并全面监管的金融机构”，并附上FCA代码，但查询后发现该代码对应的网站与该公司不一致。

第二类是不透明的交易过程。一些外汇理财平台声称“资金安全，只盈不亏”。这些平台资金并非依法购汇汇出境外投资，而是在“黑匣子”中运作，在交易过程中不断被侵蚀。例如，一些平台是其客户的交易对手。新手往往可以获得更高的回报，但投资者在增加投资后会逐渐亏损，在平台推荐下操作或使用自动复制模式时也会出现这种情况。

第三种是利用“传销模式”开发客户。一些外汇平台以“互助金”的名义线下发展，并以阶梯式返利的形式不断吸引新的投资者加入。这种模式涉嫌传销。例如，外汇平台Walkert（http://walkert.cc）声称“是英国百年金融公司，受FCA监管，确保客户本金安全，投资者可以获得最低比例回报率，每月3次。同时，投资者可以通过线下开发获得佣金，一般线下10层可以获得一定比例的分红。”该平台通过这种商业模式迅速吸引了大量投资者。经核实，发现Volker不受FCA监管外汇理财为什么要拉人，平台无法正常提现。

第四类是打着“外汇交易”旗号的“持续高分红”。一些平台以“外汇交易”为融资旗号，进行“持续高分红”。这种模式的前提是“外汇交易”的利润永远大于“红利”，利润是不确定的。这种平台要求的持续盈利是绝对不可能的，极有可能是“庞氏骗局”。

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我可以参与“场外期货”吗？

如果有人向你宣传做“场外期货”可以赚大钱，具有欺骗性和误导性，请不要参与，以免上当受骗！

近期，一些机构推广所谓的“境外期货”代理业务，声称可以为境内投资者提供参与境外期货交易的渠道，代理原油、黄金、股指、外汇和其他期货在香港、纽约、伦敦等市场投资，在国外可以做你有的，有的还提供“专家”指导、“一对一教学”、期货教育等服务。投资者只需提供身份证件、开户并缴纳相关费用，即可通过这些机构的特定交易软件进行“场外期货”交易。

根据国家规定，任何单位和个人不得擅自经营期货业务，境内单位和个人不得违规从事境外期货交易。境内投资者通过上述机构的交易软件或手机客户端参与境外期货交易。一旦发生纠纷，其权益将得不到有效保护。

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民间借贷的利率应该如何约定？

根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》，民间借贷是否有偿由借款人和贷款人约定，法律年化利息保障24%，允许24%-36%自愿支付，超过36%无效。以复利计算的贷款，折算后实际年利率超过24%的部分不受法律保护。逾期利率有约定的，按约定执行，但年利率不超过24%。贷款时，提前从本金中扣除利息的，人民法院应当将实际贷款的金额认定为本金。

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投资私募基金需要注意什么？

投资前，建议您到中国证券投资基金业协会（AMAC）网站查询私募基金公司是否注册，私募产品是否备案。

同时，您必须符合合格投资者资格，具有相应的风险识别能力和承担风险的能力，您的金融资产不少于300万元或最近三年个人年均收入不少于50万元人民币。您的单只私募基金产品投资金额不低于100万元。实际投资本私募产品的总人数不能超过200人。私募产品不能出售给不特定的人。

所以：

1.如果你投资5万元，买了个私募产品，你肯定遇到了骗子；

2.如果你接到陌生人的推销电话或短信，或者看到传单然后购买私募产品，那一定是骗子；

3.如果有人给你免费旅游，然后在度假酒店召开投资汇报会，从此你就踏上了私募股权的快乐之旅，那你就上当了！

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如何识别非法证券期货活动？

查看学科资格。根据规定，开展证券期货业务（包括相关咨询业务），需经中国证监会批准并取得相应的经营资格。您可以通过中国证监会网站（ ）、中国证券业协会网站（ ）、中国期货业协会网站（ ）查询合法的证券期货经营机构及其从业人员信息，或向当地证监局核实相关机构和人员信息。

第二，看营销方式。不法分子常常称自己为“老师”、“股神”，以知道“内幕”、能挑“黑马股”的想法吸引投资者。只要跟着他，他们就能赚大钱。合法的证券期货经营机构不能这样做。制作。证券期货交易有风险，不可能不亏本就稳赚不赔。风险沟通不仅仅是流程要求。

三看网址。非法证券、期货网站的网址往往由无特殊含义的字母和数字组成，或者在合法证券、期货经营机构网站的基础上，对字母和数字进行了更改或增加。您可以通过中国证监会网站或中国证券业协会、中国期货业协会网站查询合法证券期货经营机构网站，识别非法证券期货网站。您还可以查询网站备案和服务器位置信息，以识别不正常的网站。一些不法分子为了逃避检查，不通过网站备案或在境外设置服务器。

四看收款账号。合法的证券期货经营机构只能以公司名义开展对外业务，也只能以公司名义开立银行账户。投资者在汇款过程中应格外谨慎。如收款账号为个人账号或与机构名称不符，请果断拒绝。

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注意这11种情况下的财务管理！

1、假装投资养老行业获取高额回报或预订床位、存入会员费获取收益；

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2、以私募股权投资或合伙企业名义，但未进行商业登记；打着“消费返利”、“慈善”、“互助”、“虚拟货币”、“区块链”等幌子；

4、以股权、期权、外汇、黄金、期货等为幌子投资海外，特别是鼓励他人发展并给予佣金，有的在海外举办“投资”推介会港澳台、东南亚等海外高端酒店；

5、明显超出了公司注册的业务范围，尤其是没有从事金融业务的资格；

6、公司网站和服务器位于海外或公司高管为外国人。虚假宣传；

7、公司网站无正式备案，或网站名称及投资项目频繁变更；

8、投资必须以现金方式支付，或转账至个人账户或海外账户；

9、承诺超高收益率，尤其承诺“静态”和“动态”收益率；

1 0、通过组织考察、参观、讲座等方式吸引老年人的礼物；

11、在大街小巷、超市、商场等人流中，聚集场所摆摊、设点、投放“理财产品”广告，尤其是针对中老年人老人。

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避免“看、想、不”的投资陷阱

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三项检查

查看是否已取得金融监管部门（如中国人民银行、中国银保监会、中国证监会等）的批准文件，并与监管部门核实真实性当局；

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其次，检查投资理财产品是否在批准的经营范围内；

第三外汇理财为什么要拉人，检查投资领域是否真实、安全、可靠。

三思而后行

在思考你是否真正了解产品和市场情况；三思而后行，自己的经济实力是否具备抵御风险的能力。

第三不要

首先，不要盲目相信宣传，因为他们经常拉横幅当虎皮；

二人不要盲目相信熟人的介绍和专家的推荐，因为也有可能上当受骗；

第三，不要被高息诱惑而盲目投资，因为高息的钱就是自己的本金。