防范比特币交易风险不能仅靠第三方托管

文字 | 黎明

今日，据中国证券报报道，一篇题为《比特币交易平台风险凸显监管部门酝酿第三方托管》的文章在各大媒体流传。 因此，各种风险将继续与业内人士会面，讨论建立第三方比特币托管平台，以确保比特币交易的安全。

消息一出，第三方托管平台的出现，能否将比特币交易过程中存在的风险降到最低，从而实现对投资者利益的保护，一时成为热议话题。

对此，全球股指量化交易平台未来证券CTO田佳表示，即使建立第三方托管平台，比特币交易监管也无法一劳永逸。

在他看来，真正能够威胁到投资者利益的是技术问题，包括交易平台被攻击导致交易系统崩溃、黑客窃取投资者个人信息等。如果比特币的技术能力交易平台做的不好，即使主观上不作恶，客观上也会成为“小人”。 因此，建立交易平台的技术标准势在必行。

比特币交易平台跑路

据了解，目前国内主要有三大比特币交易平台，分别是：火币网、货币银行和比特币中国。 其中，火币网的交易量占据首位。 截至2016年12月12日，火币网日交易量已达23万枚比特币，单日交易量突破61亿枚，刷新全球比特币交易量新纪录。

值得注意的是，所涉及的风险也是暗流涌动。 类似于p2p平台的逃逸事件，在比特币中也存在。 2013年11月，国内发生第一起大型虚拟货币诈骗案。 GBL 的比特币交易网站卷走了客户的存款。 这起事件造成500人受损，超过2000万资金“消失”。 随后，相关部门了解到，该平台虽然有公司注册，但并未取得。 香港海关金钱服务业务牌照或证监会牌照，违反香港反洗黑钱法例及证券及期货条例。

无独有偶，据北京商报今日报道，一家名为比特币亚洲闪电交易中心的公司出现了赎回危机。 该平台曾代客交易比特币投资，承诺投资者固定分红，随时提现。 但1月5日，不仅平台停止分红，网站也被关闭，疑携数亿投资人资金出逃。

虽然“BLG”与“亚闪”事件间隔时间较长，但足以说明比特币交易平台同样存在跑路风险，而最终为此买单的无辜投资者无疑。

高收益高风险

从2016年初到2017年初，比特币作为一种具有投资价值的商品，一年涨幅超过260%，但如此高的回报，随之而来的风险也不容忽视。

首先比特币商户风险，由于比特币交易是匿名的，具有无国界、跨境的优势，一些不法分子将其作为洗钱的渠道；

其次，截至目前，比特币没有信用担保，其价格受政策和市场因素影响，容易出现波动和风险；

第三，比特币流动性管理非常困难。 当交易所的流动性管理管道出现问题时，用户可能无法将其兑换成法币。 如果比特币价格大幅波动，持有者可能遭受价格损失；

最后，比特币是一种建立在全球 p2p 网络上的去中心化货币。 比特币财产完全由所有者控制。 一旦电脑上的比特币因为病毒或黑客被盗，这些比特币将很难找回。

第三方托管不是唯一的解决方案

那么，在缺乏监管的环境下，比特币平台除了设置第三方托管来规避资金池外，还应该做些什么来保障投资者的资金安全呢？

据了解，在保管比特币的过程中，存放私钥的比特币钱包经常被不小心删除、丢失或被盗。 为此比特币商户风险，如果平台注册了有限实名的比特币地址，用户可以使用可靠的安全策略来保护资金。

此外，比特币在线交易平台极易出现价格操纵和刷单行为，直接导致比特币价格大幅波动，最终危及投资者利益。 这也是为什么最近央行约谈了一些比特币交易平台的主要负责人，所以作为平台方，应该对自己的交易量负责，不要做虚假宣传或者恶意炒作。

从最近发生的比特币被盗事件来看，主要原因是比特币平台的安全验证级别不够。 如何解决这个问题，交易平台可以通过不断提升自身的技术水平和内部风控能力来实现。