比特币的秘密：促进洗钱和黑社会

用信息学思维看区块链，豁然开朗。

■文｜市场金融专栏作家朱江明

“区块链”是当下最热门的领域。 很多投资界人士表示，他们在区块链上一天赚的钱，甚至超过了互联网时代十年赚的钱。 其他投资者闻讯，整个市场如同被捅了马蜂窝一样疯狂。

区块链技术火热的同时，也带来了相关行业的乱象。 近期，随着各国监管消息的出台，整个加密货币的市值暴跌了约66%，而比特币、以太坊、瑞波币等主流币的价格也经历了数次腰斩，不少人们开始关心这是真正的技术趋势还是彻头彻尾的庞氏骗局。

那么神秘的区块链技术到底是什么？ 这项技术对我们普通商人来说是不是一件好事？ 比特币只是一个收割韭菜的工具，未来有没有价值？

1. 区块链是一种思维方式

尽管区块链技术被大肆炒作，但大多数人只是在新闻中听说过，从未了解过，也不敢参与，但总觉得自己错过了一个亿。 笔者认为，与其说区块链是一种赚钱的工具，不如说它是一种思维方式，我们每个人都应该有所了解，才能看清这个世界。

所谓区块链（block chain）本质上是一个去中心化的数据库，或者俗称的“分布式账本”。

举个比较容易理解的例子：有一个叫人性的村子，住着一群喜欢做生意但经常互相欺骗的村民。 在他们交易的过程中，总有人赖账，甚至抢劫，所以大家一直憋着不敢买卖东西。 直到有一天，村里发了一条规定，从现在起，不管是鞋底还是酱油，村里只要有交易，必须全村人一起记录和说明，否则交易不算数。

这里的区块链技术相当于为每个人提供了一个实时更新的账本，公开透明地记录了村里的所有交易信息，让每个人都可以安全放心地进行交易活动。

不少媒体认为，区块链技术的诞生是一个“天才创意”，标志着人类终于可以开始构建一个值得信赖、可靠的互联网。 该技术去除了价值传递过程中的中介干扰因素。 它不仅可以公开信息，还可以保护隐私。 大家可以共同决策，保护个人权益，提高价值交互效率，降低成本。

从技术上看，区块链及其之前的IT技术没有突破； 但从思维的角度来看，区块链是通过所有用户的共识消除中介，实现用户之间直接的信息和价值交换。 ，这种去中心化的思想其实是一种无政府主义。 值得一提的是，火热的比特币市场正是基于区块链技术。 目前全球活跃用户超过500万，其中不乏虔诚的“区块链信徒”。 信徒们觉得，每一笔比特币交易都需要经过全网所有用户的认证，才能被记录下来。 公共账本，全网所有用户的财产不会丢失。

因此，不少媒体也评论区块链：“只要有这个大账本在，互联​​网另一端的坏人就无法为非作歹，我们的虚拟财富也永远不会消失。”

但是区块链技术有什么缺点吗？

信徒眼中的美好未来能否通过区块链技术实现？ 这样的美，是不是像他们描绘的那样完美？

答案当然是否定的。 举个最简单的例子，就是区块链的基础应用。

比如在使用区块链技术搭建的购物网站上买东西，可以保证信息透明，交易公平，没有中间商差价，让卖家多赚钱，买家少花钱。 那么问题来了，你会在这个购物网站买到假货吗？

有身世的人，心中早已有了答案。 即使区块链可以保证分布式账本上的信息不被篡改，谁又能保证卖家上传的商品信息从一开始就是真实的呢？ 在情报工作中，如果基础情报的来源是错误的，那么中间的传递过程再完美，情报本身也是错误的。 因此，情报工作除了强调情报来源和情报运作过程外，作为情报的最终产物，还需要专门的情报分析人员进行分析验证，以确保情报的准确性。

再者，区块链的大账本也不是那么容易记录和管理的。 虽然我们不用像邪性村里的人那么麻烦，吃饭睡觉都要时刻记账，但是可以想象随着交易频率的增加，这里面的内容账本会呈几何级数增长。

据统计，去年全球比特币交易量约为3000万笔，验证这3000万笔交易的耗电量为300亿千瓦时，超过了十多个国家一年的用电量！ 根据2018年前两个月的统计，今年ICO（Initial Coin Offering）挖矿电费将超过全球用电量的千分之三！

因此，区块链的价值是否值得提升，是最简单的思考问题。 现在世界上只有 500 万比特币用户使用了这么多能源。 那么未来区块链技术将会得到普及。 地球上的能源和电脑，阵法硬件能不能支撑这玩意长期运转还不好说。

此外，区块链技术还有一个致命的问题。 公共账本越来越大，未来用户将无法存储这些庞大的数据。 以比特币为例，目前完整的比特币公共账本规模已超过150GB，并以每年数十GB的速度快速增长。 要知道这是500万用户的交易量！ 什么概念？ 每一天交易比特币会是否涉及洗钱，摩拜共享单车用户的交易量都大于这个数字！

为了解决这个问题，比特币系统开始允许大家存储不完整的公共账本交易比特币会是否涉及洗钱，但是另一个问题也随之而来：原来只要一台机器不坏，大家的账本就不会丢失的依据已经不存在了。 “区块链技术让虚拟财富永不消失”本身就变得靠不住了。

因此，即使从技术角度来看，区块链货币也并不像最初计划的那样完美。 甚至可以说，从原则上讲，区块链本身的规模不能太大。

2、比特币在地下世界的广泛使用

情报思考者以批判的眼光看待所有问题。 因此，笔者认为，虽然区块链和比特币不是具有革命性的“好东西”，但不应将其与好看没用的荷兰郁金香泡沫简单混为一谈。

从情报和公安的角度来看，比特币有着非常独特的作用，这也决定了比特币在未来相当长的一段时间内都会有相当不错的价格支撑。

任何社会，往往都存在地下秩序和地上秩序，它们各自追求一套相对独立的价值体系和制度。 这就是我们常说的明规矩和潜规则。 作者想说的是，世界上一直存在着一套不同于开放社会的制度，其中就包括一种专用货币。

比较典型的是赌场筹码。 在大多数赌场中，这些筹码被用作货币，但它们只能用于赌博。 现代博彩业不仅经常发生盗取筹码的案件，还经常出现伪造筹码进行赌博的案件，这与一般的假币犯罪无异。 地下社会存在着大量的非法灰色交易，少部分则游走在法律的边缘。

自从比特币诞生以来，这种货币就一直受到地下社会的青睐。 其自身的安全性和监管难度注定是一种相对可靠的交易工具。 虽然比特币的交易价格大幅波动，但对于地下社会来说并不是一个很严重的问题。

因为洗钱本身的成本非常高，为了“洗”一笔价值数千万美元的毒品交易，中间成本可能高达30%。 如果涉及到国际资金周转，交易成本和复杂性就更大。

在洗钱交易中，如果现金数额超过对方所能承受的限度，则交易无法进行，或只能分期进行。

除了需要规避监管外，大量现金的流动本身就是一项非常麻烦的业务。 比如张子强拿了李嘉诚10亿港元的赎金，就装满了一辆大货车。 港币的最高面值是1000元人民币。 如果是人民币，需要一个车队把钱带走。 通过货币宽松，您可以想象将现金转入和转出有多么复杂。

比特币为地下交易提供了一种相对简单的方法。 现在比特币可以在很多地方自由兑换，取现也变得更加方便快捷。

当然，你可能会问我，这样的地下经济能支撑起比特币这个庞大的市场吗？ 如果你仔细研究金融史，你会发现在亚洲的几个金融中心都有大量的地下金融需求，比如迪拜和新加坡就是非常典型的例子。 这两个城市都缺乏足够的自然资源来支持密集的人口。 但由于地缘优势和相对稳定的政局，他们选择了金融业作为发展方向。 这两个城市周围有大量的腐败政府和地下组织，所以这里的金融业并不罕见。 虽然我们很难统计暗金需求的比例，但我们可以从一些案例中窥见这个庞大的行业。 .

比如2009年被捕的印度洗钱商人杰恩，一年洗钱高达22亿美元，成为当年的洗钱大王。 1995年移居迪拜，成立地下钱庄，打着废金属和粮食公司的幌子，为毒贩和恐怖分子洗钱。 这名男子在2008年被美国缉毒局通缉后潜逃，随后被迪拜警方列入通缉名单。 在印度新德里被捕后，他迅速供认了自己最大的客户易卜拉欣，后者是国际贩毒集团的头目，在迪拜至少投资了7亿美元。 这位大客户的真名是达乌德·易卜拉欣，印度头号恐怖分子，人称“印度奥萨马·本·拉登”。 他的组织无所不包，从贩毒、造假、走私军火到谋杀。 易卜拉欣对 1993 年造成 257 人死亡、713 人受伤的孟买爆炸事件负有责任，并且与基地组织关系密切。 2003年，美国财政部将其列为“全球恐怖分子”。2017年9月，乌德·易卜拉欣在英国被捕。

2017年，新加坡金融管理局（MAS）结束对马来西亚主权财富基金一马发展（1MDB）洗钱事件涉案银行的调查，并对包括Swiss Bank BSI在内的8家涉洗钱国内银行进行处罚Swiss Bank Falcon Private Bank 的商业银行牌照被吊销。 马来西亚总理纳吉布的家人和朋友被卷入一起价值超过35亿美元的洗钱案，其中包括好莱坞巨星莱昂纳多迪卡普里奥。 国际货币基金组织专家维科·坦齐和彼得·夸克在一份研究报告中表示，虽然洗钱数额难以准确统计，“但据估计，全球洗钱活动累计收益达5000亿元人民币。美元。据联合国估计，每年全球洗钱金额约占全球GDP总量的2%。2017年世界GDP总量为74万亿美元，这意味着全球洗钱总量去年洗钱业务超过1.4万亿美元。

这是什么概念？ 2009年，为抵御全球金融危机，中国增加的各项建设总投资仅为4万亿元人民币（约合5700亿美元），足以使中国未来五年的GDP总体增速保持在7%以上。年。 可以看出，仅地下暗金活动的需求就可以使比特币的总市值保持在700亿美元左右（洗钱市场的5%）。

在我看来，比特币和郁金香还是有本质区别的，因为市场对比特币的刚性需求非常明确。 从基本概念上看，区块链是无政府主义者的技术试验田，比特币顺理成章地成为无政府主义者的金融（暗金融）支付方式。